建設業特化のファクタリング(売掛金買取り)サービス会社5選:特徴、手数料などを徹底比較解説

ファクタリング・比較

昨今は売掛金買取り業務であるファクタリングという言葉も耳にする機会が多くなったのではないだろうか。特に、建設業は工事を受注してから建築物を完成させるまでの期間が長期に渡るケースが多く、受注した工事の売上代金は完成後に支払われることになるため、その間は売掛金を抱えることになり、回収までの期間における資金繰りが悪化しやすい。

そこで今回は、特に建設業界に特化、あるいは建設業界において実績のあるファクタリングサービスを提供している会社をご紹介したい。

ファクタリング(売掛金買取り)会社の比較ポイント

多数のファクタリング会社がある中で、ここではファクタリング会社を選ぶにあたって、いくつか参考になる観点をお伝えしたい。

手数料

手数料率の決定要因として、例えば売掛先の信用力やファクタリングの方式が2社間か3社間か、買取債権の金額の多寡などいくつかあるが、
一般的には、ファクタリング方式が2社間の場合は、平均10.0~20.0%程3社間の場合は平均1.0%~9.0%程だ。

ただ、企業によってもこの手数料率にはかなりの開きがあるので、それぞれのサービス内容と合わせて考えたい。

ファクタリング方式

先ほど少しお伝えしたように、ファクタリングには大きく分けて2社間方式と3社間方式がある。2社間ファクタリングの場合、ファクタリング会社は、取引先が倒産した場合のリスクを負うため、先ほど示したように3社間方式と比べると手数料が高くなる。

一方3社間ファクタリングの場合、売掛先(取引先)が同意の上でファクタリングが行われ、ファクタリング会社が直接、買取債権(売掛金)を回収することが出来るため、貸し倒れのリスクが2社間よりも低いということから、手数料は2社間方式よりも低いという特徴がある。

ただ、取引先にファクタリングを知られたくないという会社も多く、その場合には構造上、2社間ファクタリングを選ぶことになる。

契約方法

契約方法については、従来からある対面や郵送の他に、最近ではオンラインで完結するサービスを提供している会社も多く出てきている。これに関しては、利用したいファクタリング会社を事前に確認し、自身が望んでいる方法が可能かどうかのチェックが必要だ。

ファクタリング(売掛金買取り)サービス会社5選

それでは今回の本題である、建設業に特化あるいは建設業での実績が豊富なファクタリング(売掛金買取り)サービスを提供している会社、5社をそれぞれ紹介していく。

株式会社ウィット

特徴

・業界内でも数少ない建設業様向けで非対面契約に特化
・個人、法人問わず、日本全国の地域で利用が可能
・2社間取引で、売掛先にファクタリングした事を知られずに契約が可能

費用

手数料が5%〜だが、具体的な手数料は会社ごとの状況によって変わるため、審査の内容によってその都度決定される仕組み。

口コミ・評判

建設業専門のファクタリング会社なので、対応がスムーズです。 担当者の知識も豊富でアドバイスも的確にしていただけました。 少しずつですが資金繰りを改善することができるようになってきてホッとしています。また利用する機会があれば、ご相談させていただきます。ファクタリング会社の口コミ

小さな建設会社を経営しており、資機材の購入や、下請けへの支払いのためにファクタリングをたびたび利用しています。今まで他のファクタリング会社を利用しており、手数料が高いことが悩みでした。 今回、初めて利用しましたが、提示された手数料が今までよりかなり安くて、驚きました!手続きも比較的簡単だったので、乗り換えを考えているならオススメです!ファクタリング会社の口コミ

最短2時間の審査とあり依頼しました。私は平日の朝一に問い合わせをして、急ぎ必要書類を準備。
書類提出などをして、資金調達できたのは午後2時です。本当に当日銀行営業時間内に現金を手にできたのには驚きました。ファクタリング道

会社概要

企業名:株式会社ウィット
代表者:佐野 俊亮
設立年数:2016年11月
資本金:1,500万円
企業URL:https://witservice.co.jp/

株式会社ランドデータバンク

サービス紹介動画

特徴

・シンプルかつ最安値レベルの手数料率
・建設会社様、資材・協力会社様の双方が利用可能な、新たなスキーム
・担保、連帯保証、決算書が不要

費用

・建設会社、資材・協力会社、ともに立て替え額の1%の手数料

口コミ・評判

会社の売上げを伸ばそうと大きな工事を受注しましたが、着工時から資材購入の支出が多く、資金繰りに苦労しました。「ランドデータバンク立替・決済サービス」を利用してからは、資金調達を考えることもなく工事に集中する事ができ、良い仕事ができた満足感でいっぱいです。現在は売上も順調に伸び、優秀な人材確保や最新機材の導入に向け、積極的に投資する事ができるようになりました。ランドデータバンクHP – @導入事例

取引先の開拓には人間関係の構築に苦労するだけでなく、取引先の信用にも細心の注意を払っています。ランドデータバンクのサービスを利用する事で、与信審査の代行だけでなく、代金回収まで行ってくれるのでとても助かってます。万が一、取引先が倒産した場合でも、立替済みの代金を100%保証してくれるのは安心ですね。ランドデータバンクHP – @導入事例

会社概要

企業名:株式会社ランドデータバンク
代表者:徳永 順二
設立年数:2019年7月
資本金:14億円
企業URL:https://www.ldb.co.jp/

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株式会社トップ・マネジメント

特徴

・法人だけでなく個人も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
・地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応)
・3か月以上の長期の支払いサイトにも対応

費用

・3社間ファクタリングの場合0.5%〜3.5%
・2社間ファクタリングの場合3.5%〜12.5%

口コミ・評判

電ふぁくを利用して他社より手数料が安くなったと聞いたので、見積もりを取ってみたところ、今まで利用していたファクタリング会社よりも手数料が安くなりました。2.5社間ファクタリングという珍しいシステムのおかげのようですが、不都合は全くなく、安い手数料で効率的に資金を調達できたので満足しています!。ファクタリング会社の口コミ

電ふぁくのファクタリングサービスを使ってみたところ、専用口座を活用することで手数料が格段に安くなり、利用者にとっても良い制度だと感じました。電子サインでのオンライン契約に対応していることも高評価でした。おかげで時間を短縮でき、出向く手間を省くことができました。色々な新しい取り組みにチャレンジしている先進的な会社だと思います。ファクタリング会社の口コミ

会社概要

企業名:株式会社トップ・マネジメント
代表者:大野  兼司
設立年数:2009年4月
資本金:5,000万円
企業URL:https://top-management.co.jp/

株式会社No.1

特徴

・100万円~利用が可能
・来店不要、全国出張対応可能
・資金改善コンサルタントの配備による長期的な資金サポート

費用

3社間ファクタリングの場合1.0%~5.0%
2社間ファクタリングの場合5.0%~15.0%

口コミ・評判

取り引き先の情報と書類をしっかり揃えておけば、個人事業主でも入金までスムーズでした。今まで利用したファクタリング会社の中では一番スピード感がある会社でした。cite>ファクタリング会社の口コミ

クリニックの設備更新のため、ファクタリングを利用しました。多数の方面にサービスを提供しているためか、担当者の方もテキパキしていて、好感を持てました。銀行融資では時間がかかりすぎてしまいますが、No.1では手頃な手数料でスピーディな資金調達ができたので満足しています。。ファクタリング会社の口コミ

会社概要

企業名:株式会社No.1
代表者:浜野 邦彦
設立年数:2016年1月
資本金:1,000万円
企業URL:株式会社No.1

株式会社ビートレーディング

特徴

・注文書ファクタリングが可能
・2.1万社の企業や個人事業主と累計551億円の取引実績
・日本全国対応(2020年1月仙台支店OPEN!)
・最短12時間で資金調達が可能

費用

2社間ファクタリングの場合5.0%~
3社間ファクタリングの場合2.0%~

口コミ・評判

初回こそ資料の提出に手間取ったので時間がかかりましたが、2回目以降はスピード対応してもらえています。2社間のみですが、今まで利用したファクタリング会社の中では手数料が一番安いです。ファクタリング会社の口コミ

契約まですべてオンラインで対応してもらいました。 会社が地方にあるので、来社する必要がないのは全ての面でプラス こういったサービスを待っていました。大手のファクタリング会社なので心配なく利用できるのも大きなメリットだと思います。ファクタリング会社の口コミ

会社概要

企業名:株式会社ビートレーディング
代表者:佐々木 英世
設立年数:2012年4月
資本金:7,000万円
企業URL:https://betrading.jp/

5社の比較表

社名 方式 手数料 手続き 対応エリア
ウィット 二社間 5.0%〜 オンライン 日本全国
ランドデータバンク 二社間 オンライン 日本全国
トップ・マネジメント 二社間
三社間
3.5%〜12.5%
0.5%〜3.5%
オンライン 日本全国
No.1 二社間
三社間
5.0%~15.0%
1.0%~5.0%
オンライン 日本全国
ビートレーディング 二社間
三社間
5.0%〜
2.0%〜
オンライン 日本全国

所感

ファクタリング(売掛金買取り)のサービス会社は思っていたよりも多くあり、そこまで大きな違いはないが、長期的なサポート体勢の有無や拠点展開の広さ、審査基準など様々な観点で少しずつ異なっている。

そのため、自社の状況に応じて、どのファクタリング(売掛金買取り)サービスが適切かは変わってくると思うので、HPなどで1社に絞るのではなく、まずは複数社から話を聞くのが良いだろう。

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